Der Gründer Ralf Kuberg

Der Gründer Ralf Kuberg

Eins

Mein fachlicher Hintergrund

Ausbildungen

  • Bankkaufmann
  • Diplom-Ökonom
  • zertifizierter Depotberater (Institut für Vermögensaufbau)

Berufliche Tätigkeiten bei

  • Dresdner Bank
  • Victoria Versicherung
  • PricewaterhouseCoopers Unternehmensberatung
  • Seit 2001 als Makler selbstständig

Zwei

Meine Dienstleistungs-Motivation

„Wer den Hafen nicht kennt, in den er segeln will, für den ist kein Wind ein günstiger“, Seneca

Erst wenn ich die Ziele und Wünsche meines Mandanten kenne, kann ich ein nutzbringendes Umsetzungskonzept entwickeln und präsentieren.
Je nach Informationsbedarf erhält der Mandant genau die Informationen, um selbst eine fundierte Bewertung der Umsetzungsvorschläge vornehmen und auf dieser Basis gesichert entscheiden zu können.
Als unabhängiger Makler muss ich keine Produkte mit unsicherem Nutzen verkaufen, sondern kann Produkte als Mittel zum Zweck, zur bestmöglichen Sicherung Ihrer Ziele und Wünsche, einsetzen.


Drei

Meine Erfahrungen

Bereits seit über 20 Jahren berate ich Mandanten rund um ablaufende Kapital-Lebensversicherungen.
Bei einem großen deutschen Lebensversicherer führte ich in der Zeit von 1992 bis 1997 in verschiedenen Funktionen (Wiederanlage-Spezialist, Leiter der Linienstelle Ablaufende Kapital-Lebensversicherungen) regional übergreifend die Beratungen zu ablaufenden Kapital-Lebensversicherungen beim über 300 Privatkunden durch und konnte in diesen Gesprächen reichhaltige Erfahrungen sammeln.
In meiner sich anschließenden Selbstständigkeit als Makler seit dem Jahr 2001 berate ich meine Mandanten weiterhin rund um das allgemeine Themenfeld der Weiteranlage freiwerdender Kapitalanlagen, sei es aus ablaufenden Kapital-Lebensversicherungen, fälligen unternehmerischen Beteiligungen, zufließenden Erbschaften oder Schenkungen.
Jedes Gespräch ist eine neue Erfahrung, da die Ziele, Wünsche, Vorstellungen und Rahmenbedingungen bei den Mandanten immer unterschiedlich sind. Daher macht mir die Weiteranlageberatung immer noch sehr viel Spaß und ich freue mich darauf, wenn Sie mich als Ihren potentiellen Berater auswählen.