Ganzheitliche Kundenberatung

Ganzheitliche Kundenberatung

Ganzheitliche Kundenberatung definieren wir (weiteranlage24) in der Art und Weise, dass ein Kunde mit Blick auf seine sämtlichen Ziele und Vorstellungen im Anlage- sowie Absicherungsbereich aus einer Hand Beratungsunterstützung erhalten kann.
Nur so ist sicherzustellen, dass in der Beratung nicht nur alle Aspekte Berücksichtigung finden, sondern auch die Schnittstellen zwischen den einzelnen Bereichen sauber und in Sinne der Kundenanforderungen beachtet werden.

Alles aus einer Hand

Als Kunde werden daher Ansprechpartner gewünscht und gesucht, welche folgende Beratungshemen anbieten:
sowohl die Bereiche der Geld- bzw. Kapitalanlageberatung
(am Kundenbedarf orientiert Produktlösungen von Banken, Investmentfondsgesellschaften, Kapitalanlageverwaltungsgesellschaften, Direktanbieter und Versicherungen)
als auch die versicherungsspezifischen Sachverhalte, die sogenannten biometrischen Risiken, wie Langlebigkeit, Pflegebedürftigkeit, Berufs- oder Erwerbsunfähigkeit, schwere Krankheiten oder Hinterbliebenenabsicherung

Wollen und Dürfen

Neben dem in dieser Art und Weise beraten WOLLEN hat der Gesetzgeber die Stufe des beraten DÜRFENS gestellt.
Mit dem aktuell verabschiedeten Kleinanlegerschutzgesetz ist eine weitere Stufe der Regulierung gezündet, die nun auch bisher unregulierte Anlagen wie bspw. die Direktanlagen (Container, Lichtmiete) unter regulatorische Bedingungen stellt.
Um die gewünschte ganzheitliche Beratung sicherstellen zu können, stehen zwei Lösungsvarianten zur Verfügung:
- Sie finden ein zusammenarbeitendes Beraterteam, welches im Team die Bedingungen des DÜRFEN erfüllt,
- Sie finden einen Einzelberater, der die Bedingungen des DÜRFEN erfüllt.

Zahlen

Mit Blick auf die Möglichkeiten einen Einzelberater finden zu können, helfen die offiziellen Kennzahlen des DIHK.
46.680 Versicherungsmakler haben eine Erlaubnis gemäß § 34d GewO.
Für Finanzanlagenvermittler gilt Stand 31.7.2015:

Erlaubnis zur Vermittlung von Anzahl Einträge
Offene Investmentvermögen (§ 34f Abs. 1 Nr.1 GewO) 35.582
Geschlossene Investmentvermögen (§ 34f Abs. 1 Nr.2 GewO) 9.677
Vermögensanlagen (§ 34f Abs. 1 Nr.3 GewO) 6.186

(Quelle: DIHK Service GmbH)

Geht man davon aus, dass alle zertifizierten Finanzanlagenvermittler der „höheren“ Stufen (2 und 3) auch die „niedrigeren Stufen (1 und 2) zertifiziert haben, existieren in Deutschland insgesamt 6.186 Vermittler, die die ganzheitliche Finanzanlagenvermittlung über alle Ebenen anbieten können.
Leider gibt die Statistik keine Auskunft, wie viele dieser Finanzanlagenvermittler GLEICHZEITIG auch als Versicherungsmakler, oder umgekehrt, wieviele Versicherungsmakler auch als umfassend zertifizierte Finanzanlagenvermittler zertifiziert sind.
Es ist davon auszugehen, dass nicht jeder Finanzanlagenvermittler die Versicherungsmakler-Zertifizierung besitzt und umgekehrt.
Somit liefert die Zahl von 6.186 Personen eine Abschätzung nach oben, wie viele Berater in einer Person die ganzheitliche Ruhestandplanung und Beratung anbieten DÜRFEN.
Den neuen Anforderungen des Gesetzgebers folgend, werde ich ab dem Pflichtdatum 1.1.2016 ebenfalls zu den zertifizierten Finanzanlagenvermittlern nach § 34f Abs.1 Nr. 3 gehören, so dass Sie auch weiterhin wissen:

die ganzheitliche Kundenberatung über alle Ebenen DARF von mir angeboten werden!

Können

Wenn bis hier hin das WOLLEN und DÜRFEN geklärt ist, muss, um in der Betrachtung vollständig zu bleiben, abschließend noch das KÖNNEN geprüft werden.
Mit der oben dargestellten Anmeldung und Zertifizierung über die Industrie- und Handelskammern ist immer auch die sogenannte „Sachkunde“ nachzuweisen oder zu erbringen. Insofern ist bei den Anmeldezahlen das KÖNNEN theoretisch geprüft und gegeben.
Das praktische beraten KÖNNEN kann weiterhin nur auf einem Weg geprüft werden:

Sie müssen den Berater kennen lernen, testen und sein Können aus Ihrer subjektiven Sicht bewerten.

Diesem Praxis-Test stelle ich mich immer wieder gern und freue mich auf viele persönliche Gespräche.
Sollten Sie Personen aus Ihrem Umfeld kennen, die ebenfalls eine ganzheitliche Beratung wünschen, geben Sie gern meine Kontaktdaten weiter!

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