Unsere Dientleistungen Welchen Nutzen liefert Ihnen unser Angebot einer ganzheitlichen Beratung?

Welchen Nutzen liefert Ihnen unser Angebot einer ganzheitlichen Beratung?

Die Beratungspartner der weiteranlage24.de stehen auf Ihrer Seite!

Deren Dienstleistungen umfassen Expertise, Qualifikation, Marktkenntnis, Einfühlungsvermögen, umfassende Analyse und individuelle Beratung.

Wer ist Ihr Beratungspartner?

Freie und unabhängige Vermittler nennt man auch Makler.
Ein Steuerberater betreut Sie in Vergangenheitsfragen.
Als unabhängiger Makler unterstützen Sie unsere Beratungspartner mit Leistungen rund um Ihre finanziellen Planungsthemen der Zukunft.
Seit dem 01.07.2008 hat der Gesetzgeber im Sinne der Verbraucher mehr Transparenz zum Beispiel in den Verträgen Ihrer Altersvorsorge vorgeschrieben.
Das bedeutet, dass Sie beispielsweise im Angebot zu einem Versicherungsvertrag auch die Kostenentnahme einsehen können.
Ein Grund mehr, Ihnen zu zeigen, welche Leistungen Sie von weiteranlage24.de erhalten und wie Sie davon profitieren.

Unsere Dienstleistungen

Die folgende Gegenüberstellung soll Ihnen die Dienstleistungen der weiteranlage24.de und den damit für Sie verbundenen Nutzen erlebbar machen und Ihnen zeigen, welche Leistungen wir Ihnen auch dann bieten, wenn wir nicht unmittelbar für sie aktiv sind.

Was bieten wir unseren Kunden?

weiteranlage24.de

Analyse Ihres individuellen Bedarfs
  • Unser Beratungspartner verschafft sich einen Überblick über die Bausteine Ihrer bestehenden Zukunftsvorsorge.
  • Unser Beratungspartner ermittelt Ihren Status quo und Ihren Bedarf.
  • Unser Beratungspartner lernt Ihre Ziele, Wünsche und Pläne kennen.
  • Unser Beratungspartner liefert Ihnen eine Auswahl an Lösungsmöglichkeiten und berät Sie dazu.
  • Unser Beratungspartner hat dabei immer Ihre persönliche Situation im Blick.
  • Unser Beratungspartner analysiert so Ihre aktuelle Lebenssituation unter Berücksichtigung Ihrer zukünftigen Lebenswünsche.

Was bekomme ich für mein Geld?

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Überblick über den Stand der Dinge

Ich erhalte eine realistische Einschätzung des Bedarfs meiner weiteren Vorsorgeplanung.
Ich kann besser einschätzen, ob ich in der Vergangenheit bereits gute oder weniger gute Vorsorgelösungen abgeschlossen habe.
Ich erkenne und verstehe die Notwendigkeit, was investiert werden muss, um finanzielle Ziele auch wirklich erreichen zu können.
Ich lerne meine eigenen Anlageziele im Dialog besser kennen, kann diese beurteilen und realistisch angehen.
Mir werden Möglichkeiten aufgezeigt, die ich als „Nichtexperte“ sonst nicht kennen lernen würde.
Ich erlerne die Fähigkeit, durch meinen persönlichen Berater das Thema Altersvorsorge als Lebensplan besser zu verstehen, ohne den Überblick zu verlieren.

Was bieten wir unseren Kunden?

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Anbieterunabhängige Beratung
  • Wir stehen auf Ihrer Seite.
  • Wir haben den Markt im Blick und sind für Sie immer auf dem aktuellen Stand.
  • Wir haben verschiedene Anbieter und deren unterschiedliche Produkte für Sie im Angebot.
  • Wir sind an keinen der Anbieter gebunden und wählen frei für Ihre Ansprüche aus.
  • Wir unterscheiden uns somit sehr deutlich von den Beratern, die ausschließlich für einen Anbieter arbeiten und daher ausschließlich dessen Produkte anbieten können.
  • Wir prüfen und analysieren das umfassende Marktangebot. Sollten Sie ein nicht mehr passendes Produkt als bestehenden Baustein haben, kümmern wir uns auch um die Modalitäten der Kündigung und sorgen für den passenden (besseren) Ersatz. Im Leistungsfall sind wir für Sie da und unterstützen Sie.

Was bekomme ich für mein Geld?

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Maßgeschneiderte Beratung

Mein unabhängiger Vermittler bietet mir eine große Auswahl an Vorsorgelösungen unterschiedlicher Anbieter und sucht das für mich heraus, was am besten zu mir und meiner Vorstellung passt.
Ich habe ein gutes Gefühl und weiß, dass ich die freie Auswahl habe! Denn mein Berater ist unabhängig und nicht nur an ein Unternehmen und dessen Produktauswahl gebunden.
Er kann einfach viel besser einschätzen, welche Möglichkeiten der Markt bietet.
Und er berät mich so, dass ich erst verstehe und dann entscheide, was zu tun ist.
So kaufe ich kein Produkt im Blindflug, sondern habe ein Gegenüber, mit dem ich mein Vorsorgekonzept abstimmen und planen kann.

Was bieten wir unseren Kunden?

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Persönliche, langfristige Betreuung
  • Wir fühlen uns in Ihre Lebenssituation ein! Dafür ist Ihr Vertrauen in die weiteranlage24.de, unsere Kompetenz und Beratungsleistung die Voraussetzung.
  • Wir sprechen Ihre Sprache und erläutern Ihnen unterschiedliche Möglichkeiten. Ihre persönliche Beratung steht immer im Mittelpunkt.
  • Wir begleiten Sie, wenn Sie es wünschen, ein Leben lang. Die Beratung und das richtige Konzept für Sie stehen im Vordergrund. Nicht der schnelle, anonyme Produktverkauf.
  • Wir möchten mit Ihnen langfristig einen (Ihren) guten Lebensplan schmieden und dauerhaft mit Ihnen zusammenarbeiten.

Was bekomme ich für mein Geld?

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Individuelle Betreuung

Ich und meine Zukunft stehen im Mittelpunkt.
Das gefällt mir. Hier will mir nicht jemand nur schnell ein Produkt verkaufen, sondern mich langfristig beraten und mit mir gemeinsam meinen Allround-Lebensplan in Sachen Vorsorge flexibel gestalten. Auch unter Berücksichtigung meiner Familie und meiner Angehörigen. Vertrauen und das sichere Gefühl spielen hier eine große Rolle.

Meine Erwartungshaltung? Ich möchte, dass mich ein Profi betreut, der sich mit der Materie gut auskennt und aufgrund qualifizierter Kenntnisse meine Lebenssituation mit den richtigen Produktkonzepten kombinieren kann. Dann ist die Beratung Geld wert. Und: Das ist keine Beratung für das Hier und Jetzt, sondern macht den Wert meiner Zukunftsvorsorge aus.

Was bieten wir unseren Kunden?

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Kosten und Kostenausweis
  • Vor Vertragsabschluss erhalten Sie als Kunde ein Angebot und ein so genanntes Produktinformationsblatt. Hier sind verschiedene Kostenarten (zum Beispiel Kosten für Verwaltung, Abschluss und Vertrieb) ausgewiesen, die Ihrem Vertrag entnommen werden. Das können einmalige und laufende Kosten sein.
  • Nicht alle Versicherer weisen umfassend alle Kosten aus. Andere verstecken ganz bewusst Kosten. Das liegt daran, dass die Definition des Gesetzgebers in Sachen Kostenausweis viel Interpretationsspielraum lässt.
  • Es gibt Anbieter, die Kosten umfassend und transparent ausweisen. Es wurde auch eine spezielle Kennziffer entwickelt, mit der man unterschiedliche Angebote realistisch und effizient vergleichen kann.
  • Dazu können wir Sie gerne beraten! Denn für Sie ist wichtig, was am Ende herauskommt.

Was bekomme ich für mein Geld?

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Ich möchte unter keinen Umständen zu viel
bezahlen. Daher vergleiche ich

Nun – wenn ich mir überlege, einen Vertrag für meine Zukunftsvorsorge abzuschließen, dann möchte ich mir aber auch sicher sein, dass ich nicht zu viel bezahle. Der läuft ja ein paar Jahre oder gar Jahrzehnte.
In jedem Fall möchte ich vergleichen. Für mich ist wichtig, dass am Ende das herauskommt, was ich mir vorstelle.
Man liest sehr viel in der Zeitung, dass verschiedene Anbieter unterschiedlich transparent in ihren Kostenentnahmen sind. Klar: Da gehen Verwaltungskosten ab und natürlich auch Kosten für Beratung und Vertrieb. Auch den Begriff Kapitalanlagekosten habe ich gelesen. Es wäre wirklich wichtig für mich, wenn mir hier jemand mal die Augen öffnen könnte, wie man realistisch vergleicht. Mein Nachbar erzählte mir vor kurzem, dass er bei zwei ähnlichen Angeboten eine große Differenz in den ausgewiesenen Kosten festgestellt hat. Sein Berater hat ihm das dann aber erklärt. Und: Überraschend war am Ende, dass ein genauer Vergleich ergab, dass der Vertrag mit den auf den ersten Blick höheren Kosten tatsächlich der günstigere Vertrag ist. Da muss ich mich also gut beraten lassen und mich nicht auf den ersten Blick verlassen.

Was bieten wir unseren Kunden?

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Risikoanalyse: Risikoklasse nach Typfrage
  • Wir ermitteln, welches Anlageziel Sie als Kunde verfolgen und welche Risikobereitschaft Sie als Anlegertyp haben. Stehen bei Ihnen Garantien im Vordergrund oder soll die Anlage im Hinblick auf hohe Renditen eher risikofreudiger erfolgen? Das ist nur eine von vielen Fragen.
  • Gemeinsam ordnen wir Sie im persönlichen Gespräch einem Risikotyp zu, zum Beispiel vorsichtig, kontrolliert, zielstrebig oder risikofreudig.
  • Dann passen wir Ihre Lösungen entsprechend an und Sie haben ein gutes Gefühl.
  • Darüber hinaus fertigen wir Ihnen dazu auch ein Protokoll zur Dokumentation an. Dann können wir das noch einmal gemeinsam gegenchecken.

Was bekomme ich für mein Geld?

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Wissen, was für ein Anlegertyp ich bin

Darüber habe ich mir eigentlich nie Gedanken gemacht. Aber klar – das ist wichtig. Die individuelle Risikoanalyse öffnet mir die Augen und hilft dabei, dass ich mich in Sachen Geldanlage selbst besser einschätzen kann. So werde ich die Anlageform wählen, die wirklich zu mir passt, und nicht die, die mir jemand einredet.
Mein Berater nimmt sich die Zeit, mir die Zusammenhänge zwischen verschiedenen Renditechancen und dem damit verbundenen Risiko vor Augen zu führen. Somit kann ich einschätzen, was ich gewinnen kann. Aber auch, was ich gegebenenfalls verlieren kann. Das ist wichtig, damit ich nicht unvorbereitet und schlecht beraten eine falsche Entscheidung treffe. Ich möchte keine bösen Überraschungen erleben.